发挥总部优势 建立完善的洗钱风险防范体系

　　华龙证券股份有限公司作为甘肃省唯一的法人证券公司,始终认真贯彻“风险为本”的反洗钱监管要求,不断完善反洗钱管理体系,优化升级反洗钱监测信息系统,努力提高反洗钱工作水平,充分发挥了法人机构主观能动性,为防范洗钱风险,维护地区金融稳定发挥了积极作用。

　　建立完善的反洗钱管理体系

　　2007年,华龙证券公司建立了《华龙证券反洗钱内控制度》,成立了公司反洗钱工作领导小组,下设了反洗钱工作职能部门,以制度形式明确了工作职责,建立了多层次、全方位的反洗钱工作机制。随着近年来反洗钱工作的深入开展,华龙证券公司不断完善公司反洗钱组织管理体系,通过定期召开的反洗钱工作会议、加强内部审计监督、开展反洗钱培训等方式,研究、部署和落实反洗钱工作,将反洗钱工作融入到公司各业务流程中。在日常经营中,公司反洗钱职能部门将完善制度与督促执行作为落实监管要求、扎实开展工作的前提,及时对反洗钱相关制度及业务流程进行修订完善,使公司在法人机构层面履行反洗钱职能的能力得到深化和提高。

　　优化升级反洗钱监测信息系统

　　多年的反洗钱工作实践中,华龙证券公司深刻认识到“实现反洗钱指标体系的有效监测”和“充分发挥一线业务人员主动识别意识和技能”是证券行业可疑交易监测识别的两个关键要素。为此,华龙证券分别在2014年、2015年完成了反洗钱指标体系整合与重建工作,将反洗钱监测模块与等级划分模块纳入公司全业务监控的综合性内控平台,与核心业务系统进行了有效衔接,实现了对可疑交易的集中监测抓取。同时,充分发挥反洗钱岗位的主动分析和判断能力,强化人工分析筛选异常交易比例,发掘可疑交易线索,实现了反洗钱工作由“合规为本”向“风险为本”的转变。

　　强化客户身份识别

　　客户身份识别是反洗钱工作的基本要求,华龙证券公司从严格履行客户身份识别的职责入手,紧抓客户身份识别第一道防线,通过严格账户开立审核、对客户有效身份证件信息比对、过期或信息变更时实时跟踪更新等方式,对无法确认的有效证件客户采取限制措施,从开户源头把控风险。账户开立后,公司定期进行客户回访,做好持续识别、重新识别工作,动态跟踪和掌握客户状况,了解客户资金来源的合法性。

　　加大宣传培训力度

　　华龙证券公司要求各分支机构结合证券行业特点,采取多种手段持续开展反洗钱宣传活动,提升反洗钱和反恐怖融资工作在证券行业的影响力和认知度。通过加强政策引导、创新培训模式、开展专业素质测试等方式强化对员工的业务技能提升和考评。充分运用互联网技术,通过线上方式进行反洗钱工作交流和信息共享,为分支机构提供点对点的实时咨询答复及业务指导。目前,华龙证券公司已实现了总公司与各分支机构反洗钱工作的无缝对接,一线员工和反洗钱岗位人员专业技能得到了有效提高。

　　突出稽核考核作用

　　为防范经营风险,确保反洗钱各项制度和措施落到实处,华龙证券公司合规风控体系将反洗钱工作作为重要内容进行检查、审计、稽核;将反洗钱检查结果、监管部门的检查意见以及整改落实情况纳入对各部门、各分支机构的年度合规考核,提升考核激励约束作用。