中国富人资金出国的七条渠道:地下钱庄历史悠久

www.yingfu001.com 2014-07-10 09:50 腾讯网我要评论

  央视昨日曝光了中国银行造假洗黑钱的丑闻后,洗钱出境成为舆论关注的热点。据媒体报道,洗钱已经成为一个庞大的产业,目前有多达7条渠道,可以帮助有需要的富人们将大额资金送出国境。

  “地下钱庄”是历史最悠久的洗钱渠道,也是目前业务量最大的渠道。当然“地下钱庄”自己并不会这么称呼自己,它们通常躲在诸如“XX商行”、“投资公司”这样的名头之下。由于“地下钱庄”本身是非法行业,各自操作方式也不同,谁也不会把资金运作通道和盈利模式向外人透露,这就很难测算出行业均价。

  “地下钱庄”最常用的洗钱方式是“两头资金池”,“懂行的”管这个叫“哈瓦那”。说白了,这种模式下,钱并没有真的在跨境流动,客户只是把钱交给地下钱庄境内资金池,并在“钱庄”本来就有的境外资金池里得到相应外汇。 除了“两头资金池”,也有一些南方口岸地区的“地下钱庄”是真的有活生生的钱进出境的——听比较原始的办法就是通过“水客”将钱分批带过境,“先进”一些的办法是靠假的单证和贸易合同来汇钱,“最先进”的办法则是做真实信用证下的虚假贸易。

  除了“地下钱庄”,也有一些移民公司使用“换汇中介”来洗钱,这种机构一般需要比较长的时间才能完成换汇,且收取费用比“地下钱庄”低廉。据介绍,换汇中介采用的是“笨”办法,即化整为零:中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转,利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法,很可能耽搁上好几天甚至几周。

  第三个办法利用贸易公司将钱转移出去。据了解,有些贸易公司在做进出口贸易的,同时也做点倒钱业务,相当于“帮忙在贸易里带了一笔资金”。但贸易公司渠道不会让资金直接出到目的国,只能帮忙转到香港,然后客户再处理后续汇款便是。

  第四种方式是通过澳门赌场,需要把钱打到银行卡(借记卡)里参加赌场VIP客户的换筹,然后再通过掮客帮助安排筹码从“死筹”变成“活筹”换回资金,但不原路返回银行卡中,或者在赌场配套的店铺和当铺刷卡购买名牌手表或首饰后当场典当套现。

  在国外成立公司是比较考验智商的洗钱方式,需要先在巴拿马等地注册一家BVI结构的离岸公司,通过第三方把账面资金以蚂蚁搬家的方式一点点搬出去。这种方式需要具备一定的国际会计准则和金融知识,并且时间也比较长。

  据了解,还有一种使用频率比较少的方式是购买在本地募集的美国房地产基金,可要求投资期满后以美元形式留在国外。

  另外在南方还有人通过购买香港保险洗钱。这种在香港发售的保险产品,价格很高,且一可退保、二可更换受益人。换句话说,当投保人或更换后的受益人到了香港并按合约退保,就可以在境外把保费“洗出”。

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